Linee guida antiriciclaggio
Cos'è la Politica AML
La Politica antiriciclaggio (AML) definisce l'insieme delle procedure adottate da Elabet Casino per prevenire l'utilizzo del conto di gioco a fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo. Le presenti linee guida si inseriscono nel quadro più ampio di tutela del giocatore, che comprende anche gli strumenti di autoesclusione previsti dalla normativa in materia di gioco a distanza.
Struttura delle linee guida AML
La Politica AML si articola in cinque sezioni principali, ciascuna dedicata a un ambito specifico del controllo antiriciclaggio.
- Identificazione e verifica del cliente (KYC)
- Monitoraggio delle transazioni e dei modelli di gioco
- Segnalazione delle attività sospette
- Conservazione della documentazione e dei registri
- Formazione del personale e conformità normativa
Misure possibili adottate dal casinò:
- Sospensione temporanea del conto di gioco
- Richiesta di documentazione aggiuntiva
- Blocco dei prelievi fino al completamento della verifica
- Segnalazione alle autorità competenti
- Chiusura definitiva del conto di gioco
Livelli di adeguata verifica (Due Diligence)
Il livello di verifica applicato a ciascun conto dipende dal profilo di rischio del giocatore e dall'attività registrata sul conto stesso.
| Livello | Nome | Caso d'applicazione |
|---|---|---|
| SDD | Adeguata verifica semplificata | Conti a basso rischio con volumi di gioco ridotti e nessun elemento anomalo rilevato |
| CDD | Adeguata verifica ordinaria | Livello standard applicato a tutti i nuovi conti di gioco al momento della registrazione |
| EDD | Adeguata verifica rafforzata | Conti ad alto rischio, con importi elevati, comportamenti anomali o segnali di potenziale riciclaggio |
Transazioni & Compliance
Prima di poter richiedere un prelievo, i giocatori devono giocare almeno una volta l'importo complessivamente depositato. Questo requisito di giocata minima costituisce una misura antiriciclaggio, volta a garantire che il conto venga utilizzato per finalità di gioco e non come semplice canale di transito di fondi.
Prima di ogni prelievo viene svolta una verifica combinata, algoritmica e manuale, sulla richiesta e sulla storia del conto. I trasferimenti diretti di fondi tra conti di gioco di utenti diversi non sono ammessi in nessuna circostanza.